Publicado em 21/01/ 2022

Seguradora garantia: Conheças as principais seguradoras de seguro garantia

Quando um contrato é firmado entre as partes, é necessário assegurar que prazos e valores definidos sejam devidamente cumpridos. Nesse processo, a seguradora garantia é a empresa que assume determinados riscos no lugar do cliente e emite a apólice de seguro – o contrato formal.

Mas não é só isso. Este seguro atua, além das questões contratuais, com processos trabalhistas e licitações.

Em todos os casos, trata-se de uma ferramenta que auxilia no gerenciamento de riscos de uma organização. Dessa forma, faz-se necessário que uma seguradora garantia séria e competente esteja lá na outra ponta, ofertando as melhores condições e os melhores preços.

Pensando nisso, desenvolvemos este materiais para apresentar para você as 8 melhores seguradoras de garantia. Mas, antes, não é demais lembrar quais são as partes envolvidas neste seguro.

Seguradora garantia: As partes envolvidas neste seguro

Seguradora garantia: partes envolvidas neste seguro

Segurado

Aqui, o segurado é o contratante e beneficiário da apólice. Trata-se, portanto, do credor das obrigações assumidas pelo tomador.

Tomador

O tomador é aquele que paga o prêmio de seguro, ou seja, paga o custo do seguro. Ele é a parte que assume a responsabilidade da prestação e fornecimento de serviços e bens que foram definidos contratualmente.

Seguradora

Como já adiantamos, a seguradora garantia é a parte responsável por emitir a apólice de seguro. Ela assume os riscos no lugar do tomador, de acordo com as condições acertadas no contrato de seguro.

Como você sabe, é delas que vamos falar aqui.

Seguradora garantia: Conheça 8 importantes seguradoras

Seguradora garantia: importantes seguradoras de seguro garantia

Enquanto produzia este material, fiz uma rápida pesquisa na SUSEP (Superintendência de Seguros Privados) e filtrei a busca por “Seguradoras”. Rapidamente, mais de 100 resultados apareceram – em uma extensa lista.

Como hoje vamos falar especialmente de seguradora garantia, selecionamos 8 importantes seguradoras que atuam no segmento. Dê uma conferida!

1- Junto Seguros

Com sede em Curitiba/PR, a Juntos Seguros é uma seguradora garantia especialista nesta modalidade de seguro. Ela é a primeira seguradora digital de Seguro Garantia no Brasil, e propõe soluções inovadoras no mercado.

Esta seguradora já conta com mais de 1 milhão de apólices e mais de 150 mil empresas atendidas. Os seus produtos são ideais para empresas de diversos tamanhos e segmentos. Confira os seus principais produtos:

  • Para Ações Judiciais Trabalhistas;
  • Para Licitações;
  • Para Execuções de Contratos;
  • Para Ações Judiciais Cíveis ou Fiscais.

2- JNS Seguros

A JNS Seguros também é sediada em Curitiba/PR e é especialista na modalidade de seguros. Esta seguradora garantia nasceu da crença de que o ramo de seguros poderia ser mais simples e transparente para as empresas.

Confira os principais produtos com os quais a JNS Seguros atua:

  • Garantia Licitante;
  • Garantia Judicial;
  • Garantia Recursal Trabalhista;
  • Garantia Judicial para Execução Fiscal.

Além deles, a seguradora de garantia também atende outras modalidades:

  • Construção, Fornecimento, Prestação ou Concessão;
  • Parcelamento Administrativo Fiscal;
  • Aduaneiro;
  • Pagamento CUSD/CUST;
  • Pagamento de Energia;
  • Manutenção Corretiva;
  • Retenção de Pagamentos;
  • Adiantamento de Pagamentos.

3- Berkley Seguros

A WR Berkley Corporation, fundada em 1967, nos Estados Unidos, é um dos maiores grupos de seguros no país. Suas operações no Brasil se iniciaram em 2006 e, por aqui, a companhia é conhecida como Berkley Seguros.

Confira as coberturas de garantia oferecidas:

  • Licitante;
  • Executante;
  • Garantia de Retenção de Pagamento;
  • Garantia de Adiantamento de Pagamentos;
  • Manutenção Corretiva;
  • Garantia Aduaneira;
  • Garantia Administrativa;
  • Garantia Judicial;
  • Garantia Judicial para Execução Fiscal;
  • Garantia de Concessão.

A primeira vantagem em contratar com a seguradora garantia Berkley é a agilidade oferecida no cadastro e emissão da apólice de seguro. Isso, é claro, gera economia de tempo ao segurado, que está na outra ponta.

A segunda vantagem oferecida é a amplitude de coberturas.

4- BMG Seguros

A BMG Seguros tem sede em São Paulo/SP e pertence a um grupo que atua há 85 anos no mercado brasileiro, o que lhe confere ainda mais credibilidade. A seguradora garantia, em especial, atua desde o ano de 2016.

A companhia de seguros tem como principal vantagem a sua larga experiência de crédito corporativo. Além disso, tem como foco o Seguro Garantia e P&C.

5- Seguradora garantia Pottencial

A seguradora garantia Pottencial se inseriu no mercado de seguros no ano de 2010 e, em 2017, conquistou a liderança no mercado brasileiro de Seguro Garantia. Até 2019, a liderança neste segmento se manteve consolidada, razão que trouxe esta seguradora à nossa listagem.

seguro garantia judicial da mutuus seguros

Dê uma olhada nos produtos de garantia com os quais a Pottencial trabalha:

  • Seguro do Licitante;
  • Seguro para Construção, Fornecimento ou Prestação de Serviços;
  • Garantia de Pagamento;
  • Garantia de Retenção de Pagamento;
  • Seguro de Adiantamento de Pagamentos;
  • Seguro de Manutenção Corretiva;
  • Garantia de Imóveis;
  • Seguro para Concessões;
  • Garantia Aduaneira;
  • Garantia para Compra e Venda de Energia;
  • Completion (para término de projetos);
  • Garantia de Parcelamento Administrativo Fiscal;
  • Garantia Administrativa para Créditos Tributários.

A seguradora garantia Pottencial garante inovação e agilidade em sua atmosfera, de modo a tornar a relação com os seguros  mais simples e menos burocrática.

6- Sompo Seguros

A seguradora garantia Sompo Seguros pertence ao grupo Sompo Holdings, um grupo japonês fundado há mais de 130 anos. A companhia atuava em Santos/SP, desde 1943, com o nome “Marítima Seguros”.

Sua nova identidade “Sompo” foi adotada só em meados de 2016, quando o processo de integração com antigas pertencentes ao grupo já tinha se encerrado.

Confira as modalidades de garantia com as quais a Sompo Seguros atua:

  • Seguro do Licitante;
  • Garantia Executante Prestador de Serviços, Fornecedor, Construtor;
  • Garantia Retenção de Pagamento;
  • Seguro Manutenção Corretiva;
  • Garantia Judicial;
  • Seguro Judicial para Execução Fiscal;
  • Garantia Parcelamento Administrativo Fiscal;
  • Seguro Aduaneiro;
  • Garantia Administrativo de Créditos Tributários;
  • Concessão;
  • Imobiliário;
  • Pagamento de Energia.

7- Porto Seguro

A seguradora garantia Porto Seguro é uma companhia da cidade de São Paulo/SP, fundada em 1945. Um de seus quatro pilares estratégicos de atuação são os Negócios Financeiros.

Em 2020, a empresa se destacou com o Top of Mind, um respeitado prêmio de lembrança de marca no Brasil.

A seguir, confira os principais produtos da modalidade garantia da Porto Seguro:

8- Seguradora garantia Tokio Marine

A seguradora garantia Tokio Marine foi fundada em Tóquio, no Japão, em 1879, e chegou ao Brasil no ano de 1959. Hoje, é considerada uma das maiores seguradoras que atuam no país.

A Tokio Marine seguradora atua com os seguintes produtos de garantia:

  • Licitante/Concorrente;
  • Executante Construtor, Fornecedor e Prestador de Serviços;
  • Seguro de Retenção de Pagamento;
  • Garantia de Adiantamento de Pagamento;
  • Manutenção Corretiva;
  • Garantia Depósito Recursal;
  • Garantia Judicial;
  • Garantia Judicial para Execução Fiscal;
  • Garantia Administrativa;
  • Seguro Aduaneiro;
  • Garantia Compra e Venda de Energia (Uso Próprio);
  • Seguro Imobiliário;
  • Garantia Concessões;
  • Entre outros.

Seguradora Garantia: Qual é a vantagem da Garantia em relação à Fiança Bancária?

O Seguro Garantia e a Fiança Bancária são métodos comuns de garantia. No entanto, o primeiro vence pelas inúmeras vantagens que oferece em relação à concorrente. Confira, a seguir:

Taxas de juros

As taxas de juros da Fiança Bancária são pouco atrativas, enquanto as taxas da garantia são de 3 a 5 vezes menores.

Limite de crédito

A Fiança Bancária usa o limite de crédito do segurado. O Seguro Garantia, por sua vez, não bloqueia esse limite, porque a emissão da garantia é feita por uma seguradora de garantia e não um banco.

Aprovação

Enquanto na Fiança Bancária a garantia demora 15 dias para ser aprovada, através do seguro, a aprovação acontece em minutos. Às vezes, em casos maiores, a aprovação pode levar até 24h.

Padrão

A Fiança Bancária atua com um padrão engessado, enquanto a garantia permite alterações e apólices customizadas.

Vigência

A Fiança Bancária possui vigência de 1 ano, sem prorrogações. O seguro, por sua vez, conta com vigência ajustável, a depender das necessidades.

E para saber ainda mais sobre as vantagens desta modalidade de seguros, acesse este conteúdo completo que produzimos só sobre este assunto!

Seguradora garantia e corretora de seguros: Qual é a diferença?

Seguradora de garantia e corretora de seguros: Entenda a diferença

Infelizmente, o mercado de seguros ainda é um pouco complexo. As diferenças entre, por exemplo, uma seguradora de garantia e uma corretora de seguros podem não ficar tão claras aos mais leigos no assunto “seguros”.

Primeiro, é necessário saber que uma seguradora não atua vendendo seguros, mas apenas emitindo apólices – isto é, emitindo contratos de seguro.

Em se tratando da corretora de seguros, esta possui o papel de intermediar a contratação entre segurado e seguradora garantia. Assim, o segurado fala diretamente com a corretora não apenas no ato de contratação, mas também em situações de sinistro.

É importante conhecer as seguradoras garantia para saber que você terá as melhores condições em sua apólice. No entanto, é importante também ter uma corretora de seguros confiável com quem você poderá contar, em situações imprevistas.

Contrate o Seguro Garantia com a Mutuus Seguros

Com a Mutuus, você pode cotar e contratar a sua apólice de seguro com as principais seguradoras de garantia de todo o mercado brasileiro. E sabe o melhor? Sem sair de casa ou do seu trabalho. Por aqui, atuamos com zero burocracia.

O processo de cotação é simples. Basta fornecer informações como o CNPJ, valor, garantia e período de adesão. Aliás, você pode receber a sua cotação no mesmo instante!

Guilherme Bitencourt

Guilherme Bitencourt

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