Publicado em 17/02/ 2022

Avla Seguradora: conheça tudo sobre a Avla Seguradora

A Avla Seguradora é uma companhia chilena que chegou em 2021 ao mercado brasileiro, após receber um aporte de R$ 100 milhões do fundo de investimento Creation Investments. 

Líder no segmento de Seguro Garantia no Chile e no Peru, a companhia chega ao Brasil de olho nos micro, pequenos e médios negócios (MEIs e PMEs), que não param de se multiplicar no contexto nacional.

Além do Seguro Garantia, estão também entre os principais produtos oferecidos pela Avla Seguradora o Seguro de Crédito e o Seguro de Engenharia e Responsabilidade. A ambição da empresa é que a operação brasileira se torne, em cerca de quatro anos, a maior do grupo. Atualmente, a posição é ocupada pelo Peru, onde ela fatura, anualmente, US$ 50 milhões em prêmios.

Quer saber mais sobre a companhia e os seguros que ela oferece? Acompanhe este artigo para conhecer todos os detalhes e entender mais a fundo a seguradora!

Sobre a Seguradora Avla

Fundada em 2008, nesses quase 14 anos de atuação, a Avla Seguradora se estabeleceu como um grupo latino-americano pioneiro no segmento de Seguro Garantia. Isso foi possível graças ao foco em oferecer rápido acesso a soluções que se adaptam às necessidades de empresas de diferentes tamanhos.

A sua missão é apoiar organizações de pequeno, médio e grande porte, fornecendo suporte abrangente por meio de serviços financeiros personalizados para contribuir com o seu crescimento e bem-estar financeiro. Nesse sentido, ela pretende cooperar com o desenvolvimento econômico e social da América Latina.

De fato, com base em valores, como excelência, compromisso, inovação, integridade e bravura, a companhia se tornou líder de mercado tanto no Chile, onde nasceu, quanto no Peru. 

Dessa forma, já apoiou mais de 50 mil PMEs por meio de Seguro Garantia, Seguro de Crédito e Soluções de Financiamento. Ainda, vem garantindo a movimentação de importantes negócios nesses países. Além disso, assegura mais de 270 projetos ambientais de energia solar e impacto ambiental.

A chegada ao Brasil

Hoje, a Avla Seguradora conta com a atuação de mais de 450 colaboradores e com o apoio de 23 renomadas resseguradoras internacionais com as mais altas classificações de risco que agregam em experiência e estabilidade.

Recentemente, após receber um aporte de R$ 100 milhões de um fundo de investimento, decidiu ampliar a sua atuação em outros dois importantes mercados da América Latina: o Brasil e o México.

Até o final de 2022, a companhia pretende dobrar o tamanho da sua equipe por aqui, que começou com 20 funcionários. Além disso, a expectativa é que, em quatro anos, o país se torne o principal mercado da Avla.

No Brasil, a companhia pretende ir no contrafluxo das seguradoras, que costumam mirar nas empresas de médio a grande porte. Por isso, está focando em dois produtos principais: o Seguro Garantia Judicial, usado em ações judiciais, e as garantias de performance para segurados privados, que cobrem prejuízos caso um serviço contratado não seja executado.

Quais são as soluções oferecidas pela Avla Seguradora?

A Avla Seguradora busca oferecer soluções inovadoras desenvolvidas com base em princípios éticos e transparentes, além de pretender se diferenciar no mercado nacional com um método de contratação digital, flexível e rápido.

Por ora, no Brasil, a companhia oferece Seguro Garantia nas modalidades Judicial e Garantias Tradicionais e o Seguro de Recebíveis Imobiliários. Depois que essas apólices estiverem rodando com consistência no país, o plano é incluir no catálogo brasileiro o Seguro de Crédito. 

Aqui, o objetivo é estruturar também linhas de financiamento para PMEs com a participação de investidores internacionais, como já tem feito no Peru e no Chile.

Abaixo conheceremos em maiores detalhes as soluções já oferecidas pela Avla Seguradora no Brasil.

Garantias tradicionais

Avla Seguradora e o seguro garantia

O Seguro Garantia, em suas modalidades tradicionais, tem a finalidade de garantir contratos públicos ou privados, assegurando o cumprimento das obrigações contratuais. Assim, a apólice prevê que prazos e valores definidos sejam devidamente cumpridos.

Para isso, a empresa que precisa apresentar a garantia se torna o tomador da apólice. Já o segurado é quem solicita a garantia para se resguardar quanto ao cumprimento do contrato, podendo ser, por exemplo, em caso de contrato público, o Poder Público. 

Seguro Garantia Licitante

Uma das garantias tradicionais que a Avla Seguradora oferece é o Seguro Garantia Licitante, utilizado, como o nome indica, em situações de licitação

Ele assegura a indenização até o valor da garantia fixado na apólice, garantindo o pagamento caso o proponente não cumpra alguma de suas obrigações decorrentes da lei ou do edital. Isso inclui, por exemplo, a recusa em assinar o contrato por parte do vencedor.

Seguro Garantia Performance

Trata-se de uma modalidade que garante ao segurado o direito de recebimento de indenização por prejuízos decorrentes da inadimplência ou descumprimento de obrigações assumidas pelo tomador diante do segurado até o valor determinado na apólice.

seguro garantia judicial da mutuus seguros

Assim, costuma ser utilizada como garantia na execução de contratos de construção, fornecimento de produtos ou prestação de serviços. Esse seguro também garante os valores das multas e indenizações devidas à administração pública.

Seguro Garantia Manutenção Corretiva

A apólice protege o segurado caso um bem ou equipamento contratado apresente defeito ou mau funcionamento. Nesse sentido, ela assegura a execução de medidas corretivas previamente estabelecidas e indeniza possíveis danos ocasionados pelo problema dentro do prazo acordado. 

Ainda, de acordo com a Avla Seguros, essa modalidade de garantia tem como pré-requisito a emissão da apólice de performance.

Cobertura adicional: ações trabalhistas e previdenciárias

Como cobertura adicional do Seguro Garantia de execução de contrato, com a Avla Seguradora, é possível incluir a contratação de uma garantia para ações trabalhistas e previdenciárias.

Isso garante ao segurado o reembolso de prejuízos dessas duas naturezas que sejam de responsabilidade do tomador, estando, assim, previstas no contrato principal. Essa cobertura também contempla os cálculos homologados ou caso se estabeleça um acordo entre as partes como prévia anuência da seguradora e consequente homologação do Poder Judiciário.

Seguro Garantia Judicial

A apólice da Garantia Judicial assegura o pagamento do valor correspondente aos depósitos em juízo durante o andamento de um processo judicial. Isso sem utilizar os recursos da empresa ou comprometer o caixa do negócio, como no caso dos outros mecanismos de garantia.

Quando um depósito judicial se faz necessário, segundo a companhia, essa é a melhor alternativa por várias razões, por exemplo:

  • Liberação do fluxo de caixa que permite que o tomador não fique descapitalizado;
  • Substituir uma garantia já existente, seja ela bens de valores, imóveis ou depósitos;
  • É mais vantajosa que a fiança bancária, pois a empresa mantém o seu limite de crédito junto aos bancos sem se comprometer nesse sentido.

Ademais, como veremos a seguir, o Seguro Garantia Judicial da Avla Seguradora pode ser utilizado em diferentes contextos.

Seguro Garantia Judicial Cível/Trabalhista

A modalidade assegura o pagamento de valor correspondente aos depósitos em juízo que o potencial devedor precisa fazer durante o andamento de um processo na esfera cível ou trabalhista.

Seguro Garantia Judicial Recursal

Garante o valor necessário no momento em que a empresa recorre diante de uma decisão judicial. Ele pode ser utilizado para diversos recursos: ordinário, de revista, extraordinário, embargos ou agravo de instrumento.

Seguro Garantia Judicial Fiscal

Na esfera fiscal, o Seguro Judicial da Avla Seguradora assegura o pagamento de valores que o tomador necessite realizar durante os trâmites do processo cujo crédito discutido seja de natureza tributária.

Seguro de Recebíveis Imobiliários

A Avla Seguradora também possibilita que as empresas invistam com segurança no mercado imobiliário, por meio do Seguro de Recebíveis Imobiliários. Isso é possível graças à sua relação com a Creditú, fintech especializada em financiamento imobiliário, que tem operações no Brasil, Chile, Peru e México.

A modalidade assegura o investidor/credor em caso de inadimplência do cliente financiado. Funciona da seguinte forma: o cliente financia o imóvel contratando a apólice e, assim, muda a percepção de risco do investidor que lhe financia e, consequentemente, também as condições do financiamento. 

Com o seguro, o investidor tem o seu retorno assegurado mesmo em caso de não pagamento por parte do cliente financiado. Além da cobertura de parcelas inadimplentes, a seguradora se responsabiliza também pela execução da dívida.

Quanto custa um Seguro Garantia da Avla Seguradora?

De forma geral, o valor da contratação de um Seguro Garantia é definido por um conjunto de fatores. Sendo assim, a apólice não tem um preço previamente determinado. Via de regra, isso inclui o tipo de garantia em questão, o valor a ser garantido, a vigência do contrato e as características da empresa tomadora.

Ao chegar no Brasil, a Avla Seguradora anunciou que pretende se diferenciar no mercado nacional também pelo custo das suas apólices. A ideia inicial da companhia é oferecer seguros que possam custar um terço do que a alternativa mais usada pelas PMEs hoje — a fiança bancária.

No entanto, a companhia faz questão de destacar que, além do custo financeiro mais em conta, o Seguro Garantia tem também outras vantagens:

  • Melhora na obtenção de capital de giro pela empresa;
  • Sem comprometimento de patrimônio ou capital;
  • São endossáveis e extensíveis;
  • Maior agilidade e rapidez na contratação.

Como contratar um Seguro Garantia da Avla Seguradora?

Por falar nisso, você deve estar se perguntando como fazer para contratar um Seguro Garantia da Avla Seguradora, não é mesmo? Você pode solicitar uma cotação por meio de uma corretora de seguros ou preencher um formulário de contato diretamente no site da companhia.

Normalmente, para tanto, são solicitados dados básicos sobre a empresa e o contrato ou processo relacionados à garantia — incluindo informações como período, valor etc. Se a seguradora necessitar de mais informações ou documentos, o corretor fará essa intermediação. 

Por fim, outro diferencial que a companhia deseja oferecer aos seus clientes é um processo de venda ágil. Por isso, segundo afirmou o presidente da Avla no Brasil, Felippe Astrachan à imprensa, o objetivo da seguradora é que a contratação online das diferentes modalidades de Seguro Garantia se concretize em até 15 minutos.

Como entrar em contato com a Avla Seguradora?

Contato Avla Seguradora

Para entrar em contato com a Avla Seguradora, você pode preencher um formulário no site oficial, enviar um e-mail ([email protected]) ou ligar para (11) 2853-0344 ou 0800 055 00 44. 

Caso já seja cliente da companhia, existe uma seção do portal para consultar a sua apólice e outra com as orientações sobre o aviso de sinistro.

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