E se você tivesse contratado um seguro automotivo quando teve oportunidade? Para muitos, essa decisão poderia evitar a perda de economias juntadas por anos, mas que foram gastas com reparos mecânicos após acidentes com o veículo. É por esse motivo que a Azul Seguros existe.
Ao contratá-la, você abraça uma oportunidade que facilmente pode te livrar de inúmeros problemas financeiros e dores de cabeça futuras. Afinal, por mais cuidadoso que você seja, sempre existem riscos de furtos, acidentes, problemas mecânicos, conflitos com outros motoristas etc.
Parece exagero? Saiba que um carro foi roubado a cada 6 minutos entre janeiro e abril de 2022, segundo a Tracker-Fecap. Diante desse cenário, investir em um Seguro Automóvel deixa de ser um diferencial e se torna uma necessidade para donos de veículos.
A vida joga na nossa cara oportunidades o tempo todo — algumas aproveitamos, como ao contratar um seguro, outras deixamos passar. Com a Azul Seguros você tem a chance de proteger o seu veículo e evitar inúmeras preocupações financeiras futuras. Continue a leitura e saiba mais sobre o assunto!
Fundação e Trajetória da Azul Seguros
A Azul Seguros foi fundada em 2003, após aquisição da empresa Porto Seguro. Quer dizer, esta corporação comprou a AXA Seguros — formada pela fusão UAP Seguros e Motor Union Seguros, atuantes no Brasil há mais de 100 anos.
Após a compra, a partir de 2004, o que era AXA Seguros passou a ser chamada Azul Seguros. Porém, essa nova seguradora manteve estrutura e administração próprias e independentes.
Desde então, a empresa busca expandir sua presença no mercado, oferecendo uma variedade de produtos e serviços para atender às necessidades dos clientes. É o caso do Seguro Auto, por exemplo, voltado para a proteção de veículos.
De quem é a Azul Seguros?
A Azul Seguros é uma empresa brasileira pertencente ao grupo Porto Seguro, formado por inúmeras empresas que oferecem diversos tipos de seguros. Isto é, ela foi comprada em 2003, saindo das mãos da UAP Seguros e Motor Union Seguros. Apesar disso, a Azul opera com estrutura e gestão particulares.
Porto Seguro
O grupo Porto Seguro existe desde 1945 no Brasil, fundado por José Alfredo de Almeida, José da Cunha Júnior e José Andrade de Souza. Atualmente, o CEO da empresa é Roberto Santos, no cargo desde 2018.
Na época da fundação, a Porto Seguro ocupava a 44ª posição entre as principais empresas de seguro do Brasil. Hoje, ela fica em 2º lugar, conforme a Superintendência de Seguros Privados (Susep).
A Porto Seguro expandiu os seus serviços para proteção de automóveis em 1976, tendo adquirido a Azul Seguros para focar nesse nicho. Inclusive, a Porto foi destaque nacional no ramo de seguro de transporte em 2013 pela Revista Apólice.
Além disso, a Porto Seguro foi a marca mais confiável entre os brasileiros, segundo pesquisa “Além da Confiança” em 2010. E ainda, ao longo da sua história, ela teve outros destaques, como o de negócio mais admirado do segmento. Isso segundo o Diário Comércio Indústria Serviço (DCI) de 2013.
Quais são os serviços oferecidos pela Azul Seguros?
A Azul Seguros oferece uma variedade de serviços voltados para proteger diferentes aspectos da vida das pessoas. A seguir, conheça os mais populares!
Azul Seguro Auto
O Azul Seguro Auto é o principal serviço oferecido pela Azul Seguros, sendo focado em proteger o veículo ao oferecer coberturas com o melhor custo-benefício. Entre elas:
Coberturas Básicas
- Colisão, Incêndio e Roubo/Furto – assegura uma indenização em caso de perda parcial ou total do veículo devido à colisão, incêndio, roubo ou furto;
- Danos a Terceiros (RCF-V) – cobre danos causados a outras pessoas ou propriedades em um acidente.
Coberturas Adicionais
- Acidentes Pessoais de Passageiros (APP) – indeniza em casos de morte ou invalidez de passageiros;
- Proteção para Vidros – cobre conserto ou substituição dos vidros do veículo;
- Carro Reserva – fornece um carro substituto em caso de sinistro (evento inesperado que gera prejuízo segurado);
- Despesas Extraordinárias – cobre despesas adicionais após uma perda total.
Assistência 24 horas
- Guincho Azul Seguros – oferece transporte do veículo para oficina ou local seguro em caso de pane ou acidente;
- Chaveiro – disponibiliza serviço em casos de perda ou quebra de chaves do veículo;
- Troca de Pneus – presta assistência em caso de pneu furado ou com outros danos;
- Pane Seca – fornece abastecimento emergencial se o veículo ficar sem combustível.
No vídeo a seguir, conheça o serviço Azul Seguro Auto por assinatura, com pagamento mês a mês e 100% gerenciado pelo celular:
Azul Seguros | Seguro Auto por Assinatura
Azul Seguro Residencial
Este tipo de seguro garante a proteção da residência, cobrindo danos físicos, como incêndios e roubos, além de oferecer assistência para reparos e serviços emergenciais.
Azul Seguro de Vida
O Azul Seguro de Vida protege financeiramente os beneficiários em caso de falecimento, garantindo o pagamento de uma quantia em dinheiro. Assim, um segurado — quem contrata o seguro — pode cadastrar familiares, amigos, vizinhos ou qualquer outra pessoa para receber o ressarcimento.
Além disso, o segurado também pode se beneficiar da indenização, caso sofra acidentes ou fique desempregado, por exemplo.
Azul Seguro Viagem
Esse tipo de seguro cobre despesas médicas, cancelamento de viagem, extravio de bagagem e outros imprevistos durante viagens nacionais e internacionais.
Azul Seguro Empresarial
Destinado a proteger empresas, como pequenas e médias, contra inúmeros riscos. Isso porque ele oferece cobertura para danos ao patrimônio, responsabilidade civil, perda de lucros, entre outros.
Azul Seguro para Motocicletas
A Azul Seguros oferece serviços específicos para segurar motocicletas, garantindo proteção contra diversos eventos adversos. Por exemplo, colisão, furto, roubo, danos a terceiro, incêndio, colisão etc.
Quais são os tipos de Seguro Auto da Azul Seguros?
A Azul Seguros oferece diferentes tipos de Seguros Auto para atender às necessidades dos clientes, como:
- Seguro Auto Tradicional – cobertura para danos ao veículo causados por colisão, incêndio, roubo, furto e outros eventos previstos no contrato;
- Seguro Auto Mulher – modalidade específica para o público feminino, oferecendo benefícios e serviços adicionais, como troca de pneus;
- Seguro Auto Jovem – direcionado para motoristas mais jovens, com condições e benefícios adequados ao perfil dessa faixa etária;
- Seguro Auto Leve – opção simplificada com coberturas essenciais, mas custando até 20% menos. Ela é ideal para quem busca uma proteção básica e mais econômica;
- Azul Seguro Auto Popular – para veículos mais antigos, como os que saíram de linha e/ou tem mais de 10 anos. Ele oferece coberturas essenciais a um preço acessível, permitindo reparos com peças usadas;
- Azul Seguro Auto Táxi – desenvolvido para taxistas, com coberturas adaptadas às necessidades da profissão, considerando alta quilometragem e uso contínuo;
- Azul Seguro Auto Uber e App – específico para motoristas de aplicativos, garantindo proteção durante as corridas e períodos de espera;
- Azul Seguro Auto Equipamentos – protege equipamentos especiais no veículo, como kits gás ou adaptações para pessoas com deficiência;
- Azul Seguro Auto Sênior – direcionado a motoristas com mais de 60 anos, oferecendo condições especiais e descontos.
Como funciona o seguro da Azul?
O seguro da Azul, assim como qualquer outro, funciona como uma proteção financeira contra perdas e danos inesperados. Os passos envolvidos são:
- escolha do tipo de seguro – você escolhe o tipo de seguro que atende às suas necessidades, como seguro para automóveis, residências, motocicletas, entre outros;
- contratação – você contrata o seguro, pagando uma quantia mensal, semestral ou anual (dependendo das condições do contrato) chamada prêmio;
- coberturas básicas e adicionais – fica a seu critério escolher apenas a cobertura básica ou também a adicionando, garantindo uma proteção extra, conforme suas necessidades;
- ocorrência de sinistro – se ocorrer um sinistro (evento coberto pelo seguro, como um acidente de carro), você entra em contato com a Azul Seguros para comunicar o incidente;
- avaliação do sinistro – a seguradora avalia a situação com vistorias ou análises de documentos, dependendo da natureza do sinistro. Então, ela autoriza a cobertura ou envia uma Carta Negativa de Sinistro para recusar a indenização ou assistência;
- indenização ou assistência – se o sinistro for validado e estiver conforme as condições do contrato, a Azul Seguros fornece a indenização ou assistência prevista. Por exemplo, o pagamento para reparo do veículo ou a substituição de bens danificados;
- renovação do seguro – ao final do período contratado, você pode renovar o seguro para continuar protegido, como é orientado pela corretora de seguros.
Como consultar a apólice de seguro da Azul?
Para consultar a apólice de seguro da Azul, acesse a área logada de clientes no site da Azul que fica restrita ao segurado. Dentro da sua conta:
- procure por uma seção específica dedicada à sua apólice de seguro. Isso pode ser rotulado como “Minha Apólice”, “Documentação” ou algo semelhante;
- localize o número da sua apólice ou outras informações relevantes. Elas podem estar disponíveis nos documentos do seu seguro ou em comunicações da Azul Seguros;
- Em geral, a Azul Seguros disponibiliza a apólice para visualização ou download dentro da sua área do cliente. Então, procure por opções como “Visualizar Apólice” ou “Baixar Documentos”;
- Entretanto, se não encontrar as informações desejadas on-line, entre em contato com a central de atendimento da Azul Seguros. O atendente pode fornecer assistência e orientações sobre como acessar sua apólice do seguro.
Como falar com a Azul Seguros?
Para falar com a Azul Seguros, você pode entrar em contato pelo telefone. Os números são:
Para todo o Brasil (21)3906-2985
O atendimento é 24h, 7 dias por semana e você pode falar para:
- acionar guincho (pane e sinistro);
- chaveiro;
- troca de pneu;
- troca de bateria;
- boletos;
- pagamentos e acompanhamento do seu processo de sinistro.
Sinistros e Assistência 24h
Para solicitar informações sobre o andamento do processo e Assistência 24h:
- Capitais e Grandes Centros 4004 3700
- Outras regiões 0300 123 2985 ou 0800 703 0203
- Para o Mercosul+55 (11) 3366 2986
SAC
Para cancelamento, reclamações e solicitar informações:
- Para todo Brasil 0800 703 1280
- Deficientes auditivos 0800 727 8736
Ouvidoria
A Ouvidoria Corporativa analisa casos que não foram bem solucionados, segundo o cliente, pelo Serviço de Atendimento ao Cliente (SAC):
- Para todo o Brasil 0800 727 1184
- Deficientes auditivos 0800 727 8736
Além disso, a Azul Seguros disponibiliza atendimento via chat para tratar de:
- sinistro;
- apólice;
- financeiro;
- Help Desk;
- assistência 24h;
- reclamações.
Como ocorre o processamento de sinistro da Azul Seguros?
O processamento de sinistros envolve um conjunto de etapas que a seguradora realiza quando um cliente solicita indenização ou assistência. A seguir, entenda como isso funciona!
- registro do sinistro – o segurado entra em contato com a seguradora para reportar o sinistro, fornecendo informações detalhadas sobre o ocorrido;
- avaliação inicial – a seguradora realiza uma avaliação preliminar para entender a natureza do sinistro e determinar se está coberto pelo contrato de seguro;
- vistoria (se necessária) – em alguns casos, a seguradora pode enviar um perito para realizar uma vistoria no local do sinistro, especialmente em acidentes;
- documentação adicional – o segurado pode ser solicitado a fornecer documentos adicionais, como boletim de ocorrência, laudos médicos ou fotos, para auxiliar na avaliação do sinistro;
- aprovação e pagamento – após a análise, se o sinistro for aprovado, a seguradora faz o pagamento da indenização ao segurado ou oferece a assistência, dependendo da apólice.
Qual o prazo para a seguradora pagar o sinistro?
A seguradora tem até 30 dias, a partir do recebimento do aviso, para pagar o sinistro ou oferecer assistência, se o caso estiver coberto pela apólice. Isso segundo a regulamentação da SUSEP, que foca em garantir uma resposta ágil e eficiente para facilitar a sua vida em caso de sinistro.
Qual a diferença entre a Azul e a Porto Seguro?
A Azul Seguros e a Porto Seguro são duas empresas distintas, mas a Azul pertence ao mesmo grupo da Porto. Quer dizer, é como se a Porto Seguro fosse a empresa-mãe e a Azul Seguros uma das filhas, trabalhando juntas para oferecer serviços de seguros. Entende?
Além disso, a Porto Seguro tem inúmeros serviços financeiros, não se limitando apenas a seguros. Por exemplo, ela também oferece serviços financeiros e saúde ocupacional. Isso porque ela também é formada pela Porto Bank e Porto Saúde.
Como é a avaliação da Azul Seguro no Reclame Aqui?
A Azul Seguro é avaliada com nota 7.4/10 no Reclame Aqui, o que é considerada uma boa pontuação. Além disso, outras porcentagens mostram as seguintes informações:
- reclamações respondidas – 95%
- voltariam a fazer negócio – 59.4%
- índice de solução – 82.4%
A maioria das reclamações sobre a Azul Seguros no Reclame Aqui envolve:
- questões relacionadas a sinistros;
- demora na liberação de reparos;
- lentidão no andamento dos processos.
No geral, o atendimento recebeu uma média de nota 6, segundo a avaliação dos consumidores. Essas informações destacam áreas específicas que merecem maior atenção da seguradora. Por outro lado, também indicam que uma parte significativa dos clientes voltaria a negociar com a Azul Seguros e se satisfaz com o serviço.
Onde fica a sede da Azul Seguros?
A sede da Azul Seguros está localizada no Rio de Janeiro, mais especificamente na Av. Rio Branco, 80 19º andar – Centro – Rio de Janeiro – RJ CEP: 20040-070. É lá que a empresa centraliza suas operações e toma decisões estratégicas.
Quantos anos tem a seguradora Azul?
A Azul Seguros tem mais de 100 anos, já que se iniciou com a fusão da UAP Seguros e a Motor Union Seguros. Porém, a seguradora com novos donos — Porto Seguro — e chamada especificamente de Azul Seguros, tem 23 anos.
Quais são as seguradoras mais confiáveis?
Algumas das seguradoras mais confiáveis do Brasil são:
- Allianz Seguros
- Azul Seguros
- Bradesco Seguros
- HDI Seguros
- Mapfre
- Porto Seguro Auto
- Sompo Seguros
- SulAmérica
- Tokio Marine
- Zurich
- Liberty seguros
A confiabilidade de uma seguradora depende de vários fatores. Entre eles, a reputação da empresa, a qualidade do atendimento ao cliente, a satisfação dos segurados e a estabilidade financeira.
Assim, é sempre recomendado pesquisar, comparar diferentes opções e, se possível, ler avaliações de outros clientes para tomar uma decisão informada. Além disso, a SUSEP no Brasil fornece informações sobre a situação financeira e regulatória das seguradoras para você se informar.
Qual é a melhor seguradora de automóvel?
A Azul Seguro é uma das melhores seguradoras de automóveis do Brasil. Isso porque ela oferece produtos com bom custo-benefício e coberturas adicionais, incluindo:
- assistências como guincho 24h;
- carro reserva;
- suporte residencial.
Tudo isso proporciona uma experiência mais completa e conveniente. E ainda, a seguradora tem um atendimento rápido e eficiente. Isso é fundamental em momentos de sinistro, facilitando a vida dos segurados em situações desafiadoras.
Outro diferencial da Azul Seguro é contar com uma variedade de opções de seguros. Assim, você escolhe o que melhor se adequa às suas necessidades e ao perfil do seu carro.
Além disso, a Azul Seguros estende sua proteção para motocicletas, oferecendo um seguro especializado para cobrir os riscos exclusivos associados à condução de duas rodas.
Faça cotações na Azul Seguros
Como visto, a Azul Seguros tem uma variedade de opções de seguro auto, além de outros produtos para diferentes públicos. A seguradora é bem avaliada em pesquisas e em portais, como o Reclame Aqui. Considerar esses fatores é fundamental para escolher um produto de qualidade e ficar bem protegido.
Para ajudá-lo a ter mais certeza se a Azul Seguros é a melhor seguradora para as suas necessidades, faça uma cotação com a gente! O processo é rápido e totalmente digital para facilitar a sua vida. Acesse o nosso site e saiba mais!