Newe Seguros: guia completo com origem, quais seguros opera, como funciona a contratação e vantagens

A Newe Seguros se apresenta como uma companhia flexível e com amplo catálogo de proteções. No entanto, muitos interessados podem ter dúvidas sobre sua atuação no mercado.

Afinal, para contratar uma apólice confiável, é importante negociar com organizações de credibilidade e reputação positiva.

Além disso, antes de tomar uma decisão sobre a melhor proposta para as suas atividades, é necessário entender como a seguradora funciona e quais as coberturas que ela disponibiliza.

Pensando nisso, separamos as principais informações sobre a Newe Seguros, com dados para confirmar sua confiabilidade.

Confira mais sobre a companhia, as áreas que ela atua e como realizar uma cotação de maneira simples e prática.

Quem é a Newe seguros?

A Newe Seguros é uma companhia seguradora credenciada pela Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) cujo objetivo é facilitar o processo de contratação de apólices, especialmente no segmento agrícola, de garantia e aluguel. 

Seu nome deriva das palavras “novo” (new) e “nós” (we), ilustrando seu posicionamento no mercado de apólices. Para isso, preza por uma comunicação clara e transparente com seus clientes, por meio de canais digitais e suporte especializado.

Qual é a história da Newe Seguros?

A Newe Seguros, antiga Markel Seguradora, foi adquirida pelos executivos que comandaram a filial brasileira após a retirada da marca dos mercados na América Latina.

Os responsáveis identificaram uma oportunidade de comprar a própria empresa em que trabalhavam, focando em renovar o serviço no cenário de apólices.

Na segunda metade de 2019, Carlos Caputo, então CEO para América Latina, Gabriel Boyer, vice-presidente, e Rodrigo Motroni, diretor técnico, ofereceram uma proposta à matriz para adquirir o controle da filial. 

E foi assim que eles deram origem à Newe Seguros a partir da estrutura multinacional da Markel no Brasil.

O grupo tem 90 anos de história e possui recordes de faturamento consideráveis, acumulando US$ 33 bilhões em ativos totais nos últimos anos.

No Brasil, a companhia se especializou em seguros agrícolas, ramo que deu seguimento com a nova marca. Em 2018, chegou a emitir R$105 milhões em prêmios, estando no ranking de maiores seguradoras do país.

Com o novo esquema proposto, a operação se tornou mais simples e rápida para atender aos clientes, com decisões mais ágeis e retorno efetivo aos beneficiários.

Após o início das atividades como Newe Seguros, a intenção era triplicar o volume de prêmios emitidos em três anos para R$350 milhões. O potencial de crescimento continua considerável e a companhia segue com resultados positivos.

Newe seguros: qual sua visão, missão e valores?

A Newe Seguros nasceu com o compromisso de transformar o mercado segurador brasileiro. Foi por isso que apostou em inovação, agilidade e inclusão. 

Sua jornada é guiada por uma visão clara de futuro, uma missão bem definida e valores que sustentam cada decisão e produto desenvolvido. Vamos entender melhor a seguir:

• Visão: ser referência nacional em seguros especializados, oferecendo soluções inovadoras e acessíveis que atendam com excelência às necessidades de públicos diversos. A seguradora faz isso baseando-se “na democratização do seguro por meio da inclusão de pequenas e médias empresas neste ecossistema”;

• Missão: desenvolver produtos de seguros que promovam a proteção e resiliência dos clientes, focando em inovação, agilidade e personalização. A empresa tem o compromisso de responder rapidamente às necessidades do mercado, garantindo soluções que se adaptem a diferentes públicos e setores;

• Valores: inovação, sustentabilidade e inclusão financeira são os pilares que guiam a Newe Seguros. Sob a ótica da empresa, isso se fundamenta na “proposta de desenvolver e levar ao mercado soluções inovadoras e disruptivas de seguros”, que se tratam de valores que tanto Carlos Caputo quanto Rodrigo Motroni compartilham.

Quais são os seguros da Newe seguros?

A Newe Seguros possui catálogo focado em diferentes tipos de apólices com características distintas para cada cobertura.

Conheça detalhes sobre as principais modalidades e como elas funcionam:

Seguro rural Newe Seguros

O seguro rural da Newe possui intenção de facilitar a proteção para o segmento, com flexibilidade na cotação, dependendo do tamanho da lavoura, perfil e histórico de produtividade.

Dessa forma, a companhia pode garantir maior estabilidade econômica ao produtor rural a cada nova safra, inclusive em anos de intempérie. 

Atualmente, os produtos incluídos na categoria abrangem:

• Plante Tranquilo;
• Produtividade por Faixa;
• Custeio;
• Receita (Tradicional, Max, Barter);
• Danos Diretos;
• Paramétrico.

Cada modalidade possui especificações que permitem adaptar o plano para o agricultor. Por exemplo, a modalidade de Paramétrico avalia as coberturas com índices pré-estabelecidos, enquanto o formato de produtividade por faixa é versátil em cada ciclo.

Com isso, a Newe Seguros pode oferecer diferentes proteções em seu segmento agrícola. Os riscos cobertos também variam seguindo essa dinâmica, mas os principais incluem:

• Chuva excessiva;
• Incêndio;
• Estiagem (somente para culturas não irrigadas);
• Raio;
• Geada;
• Tromba d’água;
• Granizo;
• Variação excessiva de temperatura;
• Ventos fortes e ventos frios.

Vale mencionar que existe uma amplitude considerável de culturas para contratação, incluindo os principais grãos, como soja, milho, trigo e arroz, além de algodão e cana-de-açúcar. 

Além disso, olerícolas, que incluem tomate, cebola e alho, bem como as frutas, também se enquadram.

Seguro garantia Newe Seguros

A Newe Seguros oferece proteção contra eventuais prejuízos decorrentes do descumprimento de obrigações contratuais por meio do seu seguro garantia. 

Ela possui ampla abrangência, desde participação em concorrências e licitações, execução de obras e projetos, até prestação de serviços e ações judiciais.

A empresa presta consultoria especializada durante todo o processo, desde a negociação do contrato até a efetivação da apólice, a fim de garantir a satisfação de seus clientes e parceiros. 

Ainda, também conta com soluções personalizadas para todas as partes envolvidas, incluindo corretores, tomadores e segurados. 

Assim, a empresa consegue se manter junto aos clientes, para disponibilizar soluções atrativas para ambos os envolvidos.

Ao optar pela contratação do seguro garantia, há diversas vantagens tanto para o contratado, conhecido como tomador, quanto para o contratante, ou segurado.

Para o tomador, a contratação do seguro garantia agiliza o processo de negociação, além de ter um custo mais baixo em comparação a outras garantias, como caução em dinheiro ou fiança bancária. 

Além disso, não reduz o capital de giro da empresa e não compromete o crédito bancário. No ramo privado, a empresa pode ainda apresentá-lo como um diferencial frente aos seus concorrentes.

Enquanto isso, para o segurado, a contratação do seguro garantia traz segurança para sua operação e também agiliza o processo de negociação. Assim, ambas as partes são beneficiadas ao optar por essa modalidade de seguro.

A Newe Seguros também se destaca pelo amplo catálogo na modalidade, incluindo: 

• Garantia licitante (Bid Bond);

• Seguro garantia execução para construção, fornecimento ou prestação de serviços (Performance Bond);

• Seguro garantia adiantamento de pagamento;

• Seguro garantia retenção de pagamento;

• Seguro garantia imobiliária;

• Seguro garantia manutenção corretiva;

• Seguro garantia aduaneiro;

• Seguro garantia judicial;

• Seguro garantia administrativa de créditos tributários;

• Seguro garantia compra e venda de energia.

Seguro aluguel Newe Seguros

O seguro de aluguel oferecido pela Newe Seguros facilita a locação de imóveis para empresas, substituindo outras garantias como a necessidade de fiador ou fiança bancária.

Essa modalidade de seguro apresenta coberturas abrangentes, incluindo o pagamento de aluguel e encargos.

Com isso, a Newe Seguros pode proporcionar segurança e tranquilidade tanto para o proprietário quanto para o inquilino durante todo o período de locação.

A contratação também apresenta diversas vantagens para ambas as partes. Por exemplo, para o inquilino, o seguro de aluguel oferece preços competitivos e não há cobrança de taxa de análise cadastral, eliminando o constrangimento na busca de um fiador. 

Além disso, essa modalidade de seguro permite que a empresa não imobilize recursos com caução ou título de capitalização, garantindo maior liquidez.

Também não consome linha de crédito e nem ocorre imobilização de capital, como ocorre na fiança bancária. Ainda, para o proprietário, o seguro de aluguel agiliza o processo de negociação e a vigência do seguro acompanha o prazo do contrato. 

O seguro de aluguel oferece uma cobertura básica que inclui o pagamento de aluguéis e multa moratória. Além disso, há diversas coberturas adicionais disponíveis, tais como: 

• condomínio;
• IPTU;
• água;
• luz;
• gás canalizado;
• danos ao imóvel;
• pintura externa e interna;
• multa por rescisão contratual.

Com essa ampla gama de coberturas, a Newe Seguros consegue oferecer uma proteção completa tanto para o inquilino quanto para o proprietário.

Seguro paramétrico Newe Seguros

A Newe Seguros vem inovando ao oferecer o seguro paramétrico, uma solução que inclui grupos tradicionalmente excluídos do mercado, como agricultores familiares. 

Esse seguro — que cobre perdas que resultam de variações de um ou mais parâmetros, como clima, temperatura ou níveis de água — usa índices climáticos para acionar indenizações rapidamente, sem necessidade de vistoria. 

O resultado? Mais facilidade de acesso a crédito e assistência técnica. Como traz Átila Santos, diretor de Linhas Financeiras de Newe Seguro:

“Ao ter a sua lavoura protegida por uma apólice de seguro, o acesso simplificado a linhas de crédito e assistência técnica especializada atrelada a modernas tecnologias visando melhoria no cultivo, o agricultor terá a percepção do real papel do seguro, ao qual nunca teve acesso, criando assim um ecossistema sustentável”.

Esse seguro paramétrico, na prática, é feito sob medida para o segurado, considerando as particularidades da região, seu clima e o tamanho da área protegida. 

Nesse mesmo sentido, ele usa indicadores que refletem eventos adversos, como períodos de chuva excessiva ou escassez hídrica. 

Seguro máquinas e equipamentos Newe Seguros

O seguro de máquinas e equipamentos da Newe oferece uma proteção robusta para os bens utilizados nas atividades agropecuárias e florestais. 

Como a própria seguradora cita, essa proteção “é imprescindível para o ecossistema e para proteger o patrimônio móvel de produtores rurais, agricultores familiares e pecuaristas”.

Aqui, há duas modalidades principais:

• Seguro patrimonial rural, que cobre perdas e danos aos equipamentos não vinculados a financiamentos rurais;

• Seguro penhor rural, destinado aos bens que servem como garantia em operações de crédito rural.

Esse seguro, de forma geral, é ideal para pequenos e médios produtores rurais que dependem da agricultura ou da atividade florestal para sua renda. 

Sendo assim, seja para proteger bens particulares ou equipamentos vinculados a financiamentos rurais, essa solução é indispensável. Afinal, cobre acidentes externos, roubo/furto qualificado, incêndio, queda de raio, explosão, entre outros imprevistos.

Na prática, o seguro abrange diferentes tipos de máquinas e equipamentos envolvidos no trabalho rural, incluindo:

• Máquinas agrícolas: equipamentos móveis e autopropulsados como tratores, colheitadeiras e motocultores;

• Implementos agrícolas: máquinas móveis não autopropulsadas, como arados, grades, semeadoras, pulverizadores e carretas agrícolas;

• Equipamentos agrícolas: máquinas estacionárias, motorizadas ou não, como pivôs de irrigação e geradores agrícolas.

Como funciona o seguro da Newe Seguros?

Entender como funciona um dos seguros da Newe Seguros envolve, sobretudo, o processo de contratação e de como usar o seguro se um dos imprevistos das coberturas acabar acontecendo.

Como a seguradora comercializa várias proteções, vamos usar de exemplo o seguro rural, que, nas palavras da própria seguradora, serve para “garantir a estabilidade econômica do produtor rural a cada nova safra, inclusive em anos de intempérie”.

Esse seguro rural divide-se em alguns tipos, como o “Plante Tranquilo”, que tem como objetivo cobrir — desde o plantio até a colheita — as despesas da produção em lavouras periódicas, como soja, milho e trigo.

Conforme destaca a Newe, ele protege contra a perda de produtividade causada por eventos climáticos como granizo, geada, estiagem, chuva excessiva, ventos fortes, tromba-d’água, entre outros.

Dito isso, vamos imaginar que um produtor rural, depois de entender que precisava dessa proteção financeira, fez o seguro rural para sua plantação de soja.

Porém, o que aconteceu foi que, durante o ciclo da lavoura, uma forte estiagem atingiu a região e comprometeu grande parte da produtividade.

Aqui, como a cultura não era irrigada (detalhe sobre a cobertura que a seguradora deixa claro) e a estiagem é um dos eventos cobertos pelo seguro, o produtor aciona a Newe.

Ao fazer a análise do sinistro, ela conclui que a perda está dentro dos critérios da apólice e, a partir disso, faz a indenização ao produtor com base nas despesas cobertas.

A Newe seguros é confiável?

A Newe Seguros pode ser considerada uma companhia confiável com base em uma série de critérios sobre a companhia.

Isso porque a empresa pertence a um grupo com experiência no mercado de apólices sendo liderada e administrada por pessoas experientes no cargo.

Além disso, também mantém canais de comunicação abertos e transparentes com seus clientes e parceiros, contribuindo para estabelecer uma relação de confiança entre ambas as partes.

Outro fator que evidencia a confiabilidade da Newe Seguros é sua certificação junto à SUSEP, órgão responsável pela regulação e fiscalização do mercado de seguros no Brasil.

Dessa forma, os clientes podem ter maior segurança de que estão sendo atendidos por uma companhia seguradora que valoriza a transparência, a ética e a qualidade em todos os seus processos e serviços.

Por que fazer seguro com a Newe Seguros?

O primeiro ponto que você tem de saber é que fazer seguro com a Newe Seguros é uma escolha estratégica para empresas que buscam três aspectos principais:

• Proteção personalizada;
• Tecnologia a favor da agilidade;
• Atendimento que entende as particularidades de cada setor (inclusive do seu). 

Como a gente já abordou, a seguradora atua com foco em soluções especializadas: seguros rurais, garantias para licitações, seguros paramétricos, entre outros.

Além disso, a Newe também desenvolve produtos de seguros que vão além do básico. Você pode personalizar as coberturas conforme suas necessidades.

Ao conferir os detalhes do seguro aluguel para empresas, por exemplo, você nota que ele tem a cobertura básica (pagamento de aluguéis e multa moratória), mas que também é possível contratar coberturas adicionais, como danos ao imóvel e pintura externa/ interna.

Ou seja, você “monta” sua proteção durante o processo de contratação. Com o nosso auxílio, a Mutuus Seguros, esse processo fica ainda mais simples, porque nossos especialistas dão todo o direcionamento que você precisa para contratar com agilidade.

Vale a pena fazer seguro com a Newe Seguros?

Sim, vale a pena fazer seguro com a Newe Seguros e há diversos motivos que justificam isso.

Um deles está no fato de a seguradora ter inovado no segmento de seguro garantia ao adotar tecnologia digital, o que revolucionou o processo de emissão e resultou em um crescimento de 200% nas apólices entre 2023 e 2024. 

Aliás, por conta da vantagem que essa inovação trouxe, Rodrigo Motroni, vice-presidente da Newe Seguros, destaca:

“Queremos replicar esse modelo para outros segmentos, como seguros cibernéticos, o qual aumentamos nossa capacidade de R$ 1 milhão para R$ 12 milhões. Isso nos permite atender desde pequenas até médias empresas”.

No agronegócio, a Newe também tem apostado em soluções como o seguro paramétrico, que teve um crescimento expressivo de apólices — um salto de 900%. 

Outro destaque é o seguro garantia com foco crescente em pequenas e médias empresas, um público muitas vezes desassistido por outras seguradoras (mas não pela Newe).

Como pontua Átila Santos, diretor geral de Seguros da Newe, em virtude da demanda por coberturas de garantia judicial, que vai continuar forte, a seguradora “tem como tendência operar com os tomadores de pequeno e médio porte”.

Além disso, outro ponto que evidencia que vale a pena fazer seguro com a Newe envolve justamente sua agilidade, capacidade de personalização e foco em construir soluções úteis.

Vale a pena utilizar os serviços da Newe Seguros?

A Newe Seguros é uma alternativa de apólices que vale a pena conhecer, especialmente profissionais e empresas em busca de proteção especializada.

A atuação no cenário agrícola e de locação permite que a companhia atenda satisfatoriamente demandas mais específicas, com flexibilidade nas coberturas.

Enquanto isso, negociações judiciais e licitações, que também dependem de um seguro, podem receber suporte da Newe, que conta com produtos voltados para essa área.

Ainda, vale reforçar que a empresa possui uma estrutura completa, canais disponíveis de contato, tendo sido administrada por executivos com experiência no mercado.

Desse modo, se apresenta como uma alternativa confiável para quem busca proteções versáteis em diferentes segmentos.

Por esse motivo, não deixe de conhecer a Newe Seguros e as soluções que ela disponibiliza para a sua empresa.

Como contratar seguro na Newe Seguros?

É possível cotar um seguro na Newe Seguros diretamente pela internet, de maneira simples e acessível.

E a melhor forma de fazer isso é por meio da Mutuus Seguros, pois simplificamos todo o processo, especialmente porque você consegue cotar seu seguro da Newe só usando seu celular ou, se preferir, seu computador.

Ao acessar nossa plataforma, basta escolher o seguro que deseja, preencher as informações necessárias e, se estiver de acordo, contratar a proteção.

Caso tenha alguma dúvida, pode falar com nossos especialistas a qualquer momento. Nosso objetivo é auxiliar você no processo de fazer seu seguro.

Para isso, basta clicar no botão abaixo:

Dúvidas frequentes sobre a Newe Seguros

Ao longo deste artigo, abordamos diversos aspectos sobre a Newe Seguros. Algumas dúvidas específicas, porém, podem acabar surgindo. É o que esclarecemos a seguir:

Newe Seguros: Susep

Quando se trata de regularidade, a Newe Seguros S.A. é uma seguradora devidamente autorizada a operar no Brasil pela Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), o órgão regulador do mercado segurador no Brasil.

Desde 16 de janeiro de 2017, por meio da Portaria 6780, a Newe está em conformidade com toda a legislação vigente do setor. 

Atualmente, conforme sua Certidão de Regularidade, a seguradora não se encontra sob nenhum regime de intervenção, liquidação nem fiscalização especial. Ela também “não está cumprindo penalidade de suspensão imposta pela SUSEP”.

Tal regularidade reforça o compromisso da Newe com a transparência, a segurança jurídica e a solidez das suas operações, assegurando aos clientes, parceiros e corretores que estão lidando com uma seguradora confiável, íntegra e reconhecida oficialmente pelo mercado.

Qual é o CNPJ da Newe Seguros S/A?

O CNPJ da Newe Seguros é 26.609.195/0001-65. A empresa tem sede na Avenida Rio Branco, 1 – Centro, Rio de Janeiro – RJ, 20.090-003. 

Você pode conferir esse dado — além de outros, como natureza jurídica e CNAE da seguradora — acessando o Portal da Transparência.

Newe Seguros S/A: o que significa

A Newe Seguros S.A. é uma sociedade anônima fechada. 

Na prática, as ações não são abertas à negociação pública na bolsa de valores ou em mercados de balcão. Elas são controladas por um grupo específico de acionistas e não podem ser compradas ou vendidas por qualquer pessoa.

Newe Seguros: telefone

Para falar com a Newe Seguros, há, além do telefone, alguns canais de atendimento. São eles:

SAC:

• 0800 200 6070
• [email protected]

Sinistros:

• 0800 202 2042

Ouvidoria:

• 0800 718 2048
• [email protected]

Pessoas com deficiência de audição e fala:

• 0800 718 5038

Newe Seguros: endereço

A Newe Seguros está presente em duas importantes capitais brasileiras, com espaços pensados para oferecer atendimento estratégico e próximo aos nossos parceiros e clientes.

No Rio de Janeiro, o escritório está localizado no edifício RB-1, no coração do centro da cidade:

• Av. Rio Branco, 1, Conjunto 806 – Centro;
• CEP: 20090-003 – Rio de Janeiro, RJ.

Já em São Paulo, o escritório localiza-se no Gate-1, ponto de referência na zona sul da capital:

• Av. Washington Luís, 6675, Sala 801 – Santo Amaro;
• CEP: 04627-004 – São Paulo, SP.

Quais são as seguradoras mais confiáveis?

Conforme o Ranking das Seguradoras Brasil (2023), as melhores seguradoras são:

Ranking total (sem VGBL):

• Bradesco;
• SulAmérica;
• Porto Seguro;
• Banco do Brasil;
• Zurich-Santander;
• Tokio Marine;
• Mapfre;
• Caixa Seguridade;
• Allianz;
• HDI.

Ranking total (sem VGBL) – outros grupos

• Essor;
• Assurant;
• Starr;
• Sura;
• Pottencial;
• Ezze;
• Akad;
• Mitsui;
• Fator;
• Junto;
• Safra;
• Alfa;
• Kovr.

Automóvel:

• Porto Seguro;
• Tokio Marine;
• Bradesco;
• Allianz;
• Liberty;
• HDI;
• Mapfre;
• Zurich-Santander;
• Suhai;
• Sura.

Patrimonial:

• Zurich-Santander;
• Porto Seguro;
• Mapfre;
• Tokio Marine;
• HDI;
• Bradesco;
• Cardif-Luiza;
• Assurant;
• Chubb;
• Allianz.

Pessoas:

• Bradesco;
• Banco do Brasil;
• Zurich-Santander;
• Prudential;
• Itaú;
• Caixa Seguridade;
• Icatu;
• MAG;
• MetLife;
• Cardif-Luiza.

Riscos Financeiros:

• Pottencial;
• Suíça;
• BP Seguros;
• Mitsui;
• Sompo.

Transportes – Ranking das Seguradoras 2023

• Sompo;
• Tokio Marine;
• Akad;
• Chubb;
• Allianz;
• Sura;
• Essor;
• HDI;
• AXA;
• Porto Seguro.

Saúde:

• Bradesco;
• SulAmérica;
• Unimed;
• Porto Seguro;
• Allianz;
• Itaú.

Rural:

• Banco do Brasil;
• Mapfre;
• Essor;
• Sompo;
• Caixa Seguridade;
• Swiss Re;
• Allianz;
• Bradesco;
• Icatu;
• HDI.

Demais Ramos:

• Pottencial;
• AXA;
• Porto Seguro;
• Newe;
• AIG;
• Kovr;
• Excelsior;
• Berkley;
• Safra;
• Chubb;
• Alfa.

Como saber se a seguradora é registrada na SUSEP?

Para saber se uma seguradora está registrada na Susep, você pode verificar no site da Susep (Superintendência de Seguros Privados). 

No site, existe um sistema de consulta que permite verificar se uma empresa está devidamente autorizada a operar no mercado de seguros.

Como abordado anteriormente, a Newe Seguros está devidamente registrada e autorizada pela Susep.